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反洗钱规范试题及答案

一、单项选择题

1.根据《中华人民共和国反洗钱法》，金融机构应当建立健全反洗钱内部控制制度，其负责人对本机构反洗钱内部控制制度的有效实施负责。此处“负责人”指的是：

A.财务部门负责人

B.合规部门负责人

C.高级管理层

D.董事会全体成员

答案：C

2.金融机构在与客户建立业务关系时，应当按照规定核对并登记客户的有效身份证件或其他身份证明文件。对于自然人客户，有效身份证件不包括：

A.居民身份证

B.临时居民身份证

C.驾驶证

D.护照

答案：C

3.根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》，自然人客户银行账户与其他银行账户之间单笔或当日累计人民币（）万元以上的转账，属于大额交易报告范围。

A.10

B.20

C.50

D.5

答案：D

4.客户身份资料在业务关系结束后、客户交易信息在交易结束后，应当至少保存（）年。

A.3

B.5

C.10

D.15

答案：B

二、多项选择题

1.洗钱的典型阶段包括：

A.处置阶段（放置阶段）

B.离析阶段（分层阶段）

C.融合阶段（整合阶段）

D.隐匿阶段

答案：ABC

2.金融机构在客户身份识别过程中，出现以下哪些情况时，应当重新识别客户？