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反洗钱记录考试题目及答案

一、单项选择题

1.根据《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》，客户身份资料在业务关系结束后、客户交易信息在交易结束后，应当至少保存（）年。

A.3

B.5

C.10

D.15

答案：B

解析：依据《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》第二十九条，客户身份资料自业务关系结束当年或者一次性交易记账当年计起至少保存5年；交易记录自交易记账当年计起至少保存5年。

2.金融机构发现或者有合理理由怀疑客户、客户的资金或者其他资产、客户的交易或者试图进行的交易与洗钱、恐怖融资等犯罪活动相关的，应当在（）内向中国反洗钱监测分析中心提交可疑交易报告。

A.当日

B.3个工作日

C.5个工作日

D.立即

答案：D

解析：《金融机构反洗钱规定》第十三条明确，金融机构发现或者有合理理由怀疑客户、资金或交易与洗钱等犯罪活动相关的，应立即提交可疑交易报告，最迟不超过业务发生后的当日。

二、多项选择题

1.金融机构在客户身份识别过程中，出现以下哪些情形时，应当重新识别客户身份？（）

A.客户要求变更姓名、身份证件号码等重要信息

B.客户行为或者交易情况出现异常

C.客户有洗钱、恐怖融资活动嫌疑

D.先前获得的客户身份资料的真实性、完