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银行业务合规与反洗钱操作手册

第1章基本原则与合规要求

1.1合规管理概述

合规管理是银行业务开展的基础保障，是防范金融风险、维护金融秩序的重要手段。根据《中华人民共和国银行业监督管理法》和《中华人民共和国反洗钱法》，银行应建立完善的合规管理体系，确保业务操作符合国家法律法规及监管要求。合规管理涵盖业务操作、风险控制、内部审计等多个方面，要求银行在日常经营中做到“合规为本、风险为先”。

银行应设立合规管理部门，负责制定合规政策、监督执行、评估风险，并定期进行合规培训与内部审计。合规管理应与业务发展同步推进，确保合规要求贯穿于业务流程的每一个环节。合规管理需具备前瞻性，能够识别和