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金融风险管理理论与实务操作手册

第1章金融风险管理概述

1.1金融风险管理的定义与核心概念

金融风险管理（FinancialRiskManagement,FRM）是指通过系统化的方法识别、评估、监测和控制金融活动中可能发生的各种风险，以保障金融机构或企业资产安全、稳定盈利和实现战略目标的过程。核心概念包括风险识别（RiskIdentification）、风险评估（RiskAssessment）、风险计量（RiskMeasurement）和风险控制（RiskControl）。

风险识别是指对可能影响财务目标实现的不确定性因素进行识别和分类，如市场风险、信用风险、流动