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保险业务销售与服务规范手册

第1章保险业务销售规范

1.1保险产品销售流程

保险产品销售流程是保险公司为客户提供保险服务所必须遵循的系统性操作步骤，其核心目标是确保产品销售的合规性、专业性和客户满意度。流程通常包括产品介绍、风险评估、销售决策、合同签订、售后服务等环节。保险产品销售流程应遵循“了解客户、销售产品、确认风险、签订合同、持续服务”的五步法。在实际操作中，销售人员需通过面谈、问卷、体检等方式全面了解客户的风险偏好、收入水平、家庭状况等基本信息。

在保险产品销售流程中，应严格按照《保险法》及相关法规要求，确保销售行为合法合规。例如，不得销售未经批准的保险产品，不得向未成年人或