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柜面业务操作与风险防控手册

第1章柜面业务操作规范

1.1柜面业务基本流程

柜面业务基本流程是指银行在办理客户业务时，按照规定的顺序和步骤进行操作，确保业务处理的完整性、准确性和合规性。该流程通常包括客户身份识别、业务受理、信息核对、业务办理、资料归档等环节。根据《银行营业网点服务规范》（银发〔2018〕127号）规定，柜面业务流程应遵循“先识别、后受理、再操作、后归档”的原则。操作过程中需确保客户信息准确无误，业务操作符合监管要求。

柜面业务基本流程通常包括以下步骤：

（1）客户身份识别：通过身份证件、人脸识别、联网核查等手段确认客户身份，确保客户信息真实有效。

（2）