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保险咨询业务处理与风险管理手册

第1章保险咨询业务处理流程

1.1业务受理与初步评估

保险咨询业务受理是指客户通过电话、线上平台或线下渠道提交保险咨询申请，包括投保需求、风险评估、产品选择等信息。受理流程需确保信息完整、准确，并符合相关法律法规要求。咨询人员需对客户提交的资料进行初步审核，确认客户身份、投保资格、风险承受能力等基本信息。若资料不全或信息有误，应要求客户补充或修正。

咨询人员应根据客户提供的基本信息，进行初步风险评估，包括年龄、健康状况、职业特征、家庭结构等，评估客户的风险承受能力和保障需求。咨询人员需根据评估结果，初步确定客户可能需要的保险产品类型（如寿险、健康