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2026银行反洗钱合规操作知识考察试题及答案

一、单项选择题（每题2分，共20分）

1.根据2025年修订的《中华人民共和国反洗钱法》，金融机构未按照规定履行客户身份识别义务，情节严重的，监管机构可对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员处（）罚款。

A.1万元以上5万元以下

B.5万元以上20万元以下

C.10万元以上50万元以下

D.20万元以上100万元以下

2.某银行在对某贸易公司开展客户身份识别时，发现其实际控制人为境外匿名信托，根据《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》（2024年修订），该客户应被划分为（）。

A.低风险客户

B.中风险客户

C.高风险客户

D.禁止交易客户

3.关于大额交易报告，以下表述正确的是（）。

A.自然人客户当日单笔现金缴存15万元人民币需提交大额交易报告

B.非自然人客户银行账户间当日累计转账200万元人民币需提交大额交易报告

C.跨境交易一方为自然人、单笔交易等值1万美元以上的需提交大额交易报告

D.同一客户账户间资金划转属于大额交易报告范围

4.某银行在监测中发现，客户王某（个体工商户）近3个月通过其个人账户向20个不同自然人账户累计转账800万元，交易时间集中在凌晨1-3点，且无合理业务背景。根据《金融机构