P2P行业准入准则及风险评估暂行办法.pdfVIP

P2P行业准入准则

目的：P2P行业为潜在高风险行业，在平衡日常推广业务风险和收益的前提下，

结合运营单位与相关部门意见，更新完善P2P行业风险策略，对具有推广意愿、

潜在消费影响较高的客户进行风险评估，助力低风险优质客户的业务合作。

适用范围：本风险评估暂行办法适用于具有推广意愿、较高潜在消费影响，且综

合评估后风险程度较低的优质P2P行业客户，以及目前已推广的P2P行业客户。

准入准则

1.公司成立时间不低于1年，平台上线时间不低于6个月。

2.平台的资质证照齐全（包括icp备案证，，组织机构代码证，税务登记证，

法人）

3.实缴资本不低于5000w，实缴到位。

4.拥有国资、上市公司，或知名风投背景

5.所有发售的产品的年收益率不高于同期利率4倍

6.务必第金融机构的托管服务

7.务必第金融机构的担保等增信服务

8.预付款要求：

✓第一次合作需要全额预付

✓单笔合同签约金额小于20万需要全额预付

✓单个客户累计投放金额小于100万时，单笔合同