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AI助推金融服务业焕新升级

中国内地和香港地区金融服务业研究报告

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AI助推中国内地和香港金融服务业焕新升级1

前言

近期发布的全球研究报告ValueinMotion1(《循变演

进，价值新生》)指出，企业领导者愈发需要展现如何运用AI重构其商业模式。尽管具体采用哪些技术或建立何种合作伙伴关系或许不能马上确定下来，但他们深知必须行动起来，否则将面临被竞争对手抛在后面的风险。

本研究聚焦中国内地与香港特别行政区的金融服务行业，旨在探讨AI驱动的变革如何重塑商业模式，并实现成本优化与收益增长。

在中国的“十五五”规划（2026-2030年）中，人工智能已被提升至国家战略层面。金融服务行业正处于这场变革的最前沿。我们的研究揭示了内地与香港金融机构如何借助政策势能推进实质性变革——将AI从提升成本效率的工具逐步发展成为带动创收与创新的引擎。

本调研于2025年10月至2026年1月展开。我们从中国内地和香港银行、保险及资管行业的金融机构收集了201份有效调研反馈，同时进行了20次深度访谈。我们发现AI已经从实验试点走向规模化应用，开始帮助各机构革新升级核心流程和开创新业务。然而，各机构仍面临数据质量和治理、人才短缺和文化变革的各种挑战。我