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2025年合规主管试题及答案

一、单项选择题（每题2分，共20题，合计40分）

1.根据2024年修订的《银行保险机构合规管理办法》，以下哪项不属于合规管理部门的核心职责？

A.组织制定合规管理制度

B.对业务部门的合规风险进行独立评估

C.参与重大业务决策的合规审查

D.直接审批业务合同的具体条款

答案：D

解析：合规管理部门的职责是审查合规性，而非直接审批业务条款（业务条款审批属于业务部门或法律部门职责）。依据《银行保险机构合规管理办法》第十三条，合规部门负责制度制定、风险评估、合规审查等，不直接参与业务操作。

2.某金融机构在客户身份识别中发现，某企业客户的实际控制人通过多层离岸公司嵌套，最终受益所有人难以识别。根据《反洗钱法》及配套规则，该机构应采取的最严格措施是？

A.提高客户风险等级，加强交易监测

B.拒绝建立业务关系或终止现有业务

C.要求客户补充提供受益所有人信息

D.向反洗钱监测分析中心提交可疑交易报告

答案：B

解析：根据《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》第二十条，对无法完成客户身份识别、风险无法控制的客户，金融机构应拒绝建立业务关系或终止业务关系。

3.某互联网平台在用户注册时默认勾选“同意隐私政策”，并将用户位置信息共享给关联广告公司。根据《个人信息保护法》