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金融风险管理与预警手册（执行版）

第1章金融风险管理概述

1.1金融风险管理的基本概念

金融风险管理（FinancialRiskManagement,FRM）是指通过系统化的方法识别、评估、监测和控制金融活动中可能带来的风险，以保障金融机构的稳健运营和资本安全。金融风险主要包括市场风险、信用风险、流动性风险、操作风险和法律风险等五大类，其中市场风险是最常见的风险类型，主要源于市场价格波动，如利率、汇率、股票价格等。

根据国际金融风险管理协会（IFRS）的定义，金融风险管理的核心目标是通过风险识别、量化、监控和对冲，实现风险最小化和收益最大化。金融风险管理不仅是金融机构的内