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反洗钱合规操作指南

第1章基本概念与法规框架

1.1反洗钱的基本概念

反洗钱（Anti-MoneyLaundering,AML）是指通过法律手段识别、预防和报告可疑交易，防止资金通过隐蔽途径进入金融系统，保护金融体系安全和稳定。其核心目标是打击洗钱活动，维护金融秩序，防范金融风险。根据《中华人民共和国反洗钱法》（2006年实施）和《中华人民共和国反洗钱管理办法》（2020年修订），反洗钱工作是金融机构、监管部门及个人的共同责任。反洗钱工作不仅包括对交易的监控，还包括对客户身份的识别、交易记录的保存、可疑交易的报告等。

2020年《金融机构客户身份识别管理办法》进一步明确了金融