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基金销售适当性管理考核试题及答案

一、单项选择题

1.基金销售机构应当建立健全基金销售适用性管理制度，其中不包括以下哪项内容？（）

A.对基金管理人进行审慎调查的方式和方法

B.对基金产品的风险等级进行设置、对基金产品进行风险评价的方式和方法

C.对基金投资人风险承受能力进行调查和评价的方式和方法

D.对基金销售人员业绩考核的方式和方法

答案：D

解析：基金销售适用性管理制度主要围绕基金产品、基金管理人以及基金投资人风险承受能力等方面，而对基金销售人员业绩考核的方式和方法不属于销售适用性管理制度范畴。

2.基金销售机构在销售基金和相关产品的过程中，应注重（）的匹配，将合适的产品销售给合适的基金投资人。

A.基金产品风险和基金投资人风险承受能力

B.基金产品收益和基金投资人投资目标

C.基金产品规模和基金投资人资金规模

D.基金产品期限和基金投资人投资期限

答案：A

解析：基金销售适当性管理的核心就是要确保基金产品风险与基金投资人风险承受能力相匹配，这样才能保障投资人的利益，避免投资人承担超出其承受能力的风险。

3.基金销售机构对基金投资人进行风险承受能力调查和评价时，应了解基金投资人的（）等信息。

A.投资目的、投资期限、投资经验、财务状况

B.投资目的、投资期限、投资经验、家庭住址

C.投资目的、投资期限、投资经验、性别

D.投资目的、投资期限