银行客户周期管理制度(3篇).docxVIP

第1篇

第一章总则

第一条为加强银行客户管理，提高客户服务质量，提升银行市场竞争力，根据《中华人民共和国银行业监督管理法》、《中华人民共和国商业银行法》等相关法律法规，结合我行实际情况，制定本制度。

第二条本制度适用于我行所有客户，包括个人客户、法人客户及其它各类客户。

第三条本制度旨在通过建立客户周期管理制度，实现客户关系管理全流程的规范化、系统化，确保客户服务质量，提高客户满意度，促进银行与客户之间的长期稳定合作。

第二章客户分类与分级

第四条客户分类

（一）个人客户：根据客户身份、资产状况、风险偏好等因素，分为普通个人客户、优质个人客户、重点个人客户。

（二）法人客户：根据客户规模、业务类型、风险等级等因素，分为普通法人客户、优质法人客户、重点法人客户。

（三）其他客户：包括政府机构、事业单位、社会团体等。

第五条客户分级

（一）个人客户分级：根据资产规模、收入水平、风险承受能力等因素，分为一级客户、二级客户、三级客户。

（二）法人客户分级：根据资产规模、负债规模、盈利能力、风险控制能力等因素，分为一级客户、二级客户、三级客户。

（三）其他客户分级：根据业务需求、合作意愿等因素，分为一级客户、二级客户、三级客户。

第三章客户周期管理

第六条客户周期管理是指从客户接触、签约、服务、维护到客户退出的全过程管理。

第七条客户接触阶段

（一）市场调研：通过市场调研