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建行生活自查报告

一、自查工作开展情况

为全面落实总行关于数字化经营风险防控与服务质效提升的工作要求，我行于2023年X月至X月，围绕“建行生活”平台用户运营、交易安全、商户管理、功能体验及合规性等核心环节，开展了为期X个月的专项自查工作。本次自查以“全流程覆盖、全风险排查、全问题溯源”为原则，通过“系统筛查+人工核查+客户访谈”三维联动模式，覆盖平台注册、登录、支付、优惠券发放、商户入驻、活动推广等6大业务场景，涉及用户数据XX万条、交易记录XX万笔、商户信息XX户，访谈用户样本XX份（覆盖新老用户、高频低频用户及投诉用户），召开内部研讨会X次，形成自查问题清单X类XX项，确保了自查工作的全面性、深入性和针对性。

（一）组织机制与责任落实

成立由网络金融部牵头，风险管理部、运营管理部、信息技术部、客户服务中心及各分支行协同参与的专项自查工作组，明确“牵头部门统筹、条线部门主责、分支行落地”的三级责任体系。制定《“建行生活”平台自查工作方案》，细化自查范围、标准、时间节点及分工，将任务拆解为用户端（注册/登录/权益使用）、商户端（入驻/运营/结算）、后台端（系统监控/规则设置/风险预警）三大模块，逐项明确责任人和完成时限，确保自查无盲区、无死角。

（二）自查方法与工具应用

1.系统自动筛查：依托行内大数据平台及“建行生活”运营管理系统，设定12类风险指标