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金融机构合规经营与风险防控手册

第1章

1.1合规经营的总体要求

本章旨在明确金融机构在合规经营中的基本准则，确保各项业务活动符合国家法律法规、监管要求及行业规范，防范法律风险与操作风险，维护金融机构的稳健发展。合规经营应遵循“合规优先、风险为本、全面覆盖、动态管理”的原则，确保金融机构在经营过程中始终将合规作为核心目标。

金融机构需建立完善的合规管理体系，涵盖制度建设、流程控制、监督评估等环节，确保合规要求贯穿于业务的全生命周期。合规经营应与业务发展同步推进，确保合规要求与业务创新、技术应用、市场变化等保持一致，避免因合规滞后导致的经营风险。金融机构应定期开展合规评估与审计