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金融机构风险管理与合规操作手册（执行版）

第1章机构风险管理概述

1.1风险管理的基本概念与原则

风险管理是指金融机构为实现其经营目标，系统性地识别、评估、监测、控制和缓释各类风险，以确保其业务活动的稳健性和可持续性。风险管理是金融机构核心职能之一，贯穿于战略规划、业务操作、合规审查及内部审计等各个环节。风险管理的基本原则包括：全面性、独立性、前瞻性、动态性、匹配性、可衡量性及持续改进性。例如，全面性要求覆盖所有业务领域和风险类型，独立性确保风险管理职能不受业务部门干扰，前瞻性则强调对潜在风险的提前识别与应对。

根据《巴塞尔协议》和国际金融监管机构的指引，风险管理应遵循“风险为本