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金融机构理财经理考核方案

一、方案背景与核心目标

（一）考核必要性说明

理财经理作为金融机构连接客户与产品的关键桥梁，其服务能力与工作成效直接影响客户资产留存、产品销售转化率及机构品牌口碑。近年来，随着资管新规落地、客户需求多元化及行业竞争加剧，传统以销售为单一导向的考核模式已难以适应发展需求——部分理财经理过度追求短期业绩，忽视客户真实需求匹配；或因合规意识薄弱，引发客户投诉甚至监管风险。因此，构建科学、全面、动态的考核体系，既是推动理财经理从“销售导向”向“客户价值导向”转型的重要抓手，也是保障机构稳健发展、提升客户满意度的必然要求。

（二）考核核心目标

本方案以“价值创造、客户优先、合规为本、能力提升”为基本原则，核心目标包括三方面：一是引导理财经理聚焦客户全生命周期服务，提升客户资产规模（AUM）与黏性；二是强化合规意识与风险管控能力，防范操作风险与声誉风险；三是推动专业能力持续升级，匹配客户多元化需求（如资产配置、财富传承等），最终实现客户、机构、理财经理三方价值的协同增长。

二、考核维度与指标设计

（一）业务贡献维度：量化价值创造

业务贡献是考核的基础维度，重点衡量理财经理对机构业务规模增长与收入提升的直接贡献，具体包含以下指标：

客户资产规模（AUM）增长：以客户在本机构的全量金融资产（包括存款、理财、基金、保险等）为统计口径，考核期内AUM较期初的增量及增长率。设置