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银行金融业务与风险管理手册（执行版）

第1章总则

1.1适用范围

本手册适用于我行所有金融业务活动，包括但不限于存款业务、贷款业务、结算业务、投资业务、资产管理业务、电子银行服务、信用卡业务、理财业务、外汇业务、票据业务等。本手册适用于我行所有分支机构及职能部门，包括但不限于支行、分行、总行各部门及子公司。

本手册适用于我行所有员工，包括但不限于柜员、客户经理、产品经理、风险管理人员、合规人员、审计人员等。本手册适用于我行所有业务操作流程，包括但不限于业务操作规范、风险控制流程、合规审查流程、应急处理流程等。本手册适用于我行所有业务系统及平台，包括但不限于核心银行系统、信贷管理系统、客户管理系统、风险管理系统、支付系统等。

本手册适用于我行所有业务操作人员，包括但不限于业务操作、系统维护、数据录入、审批流程、合规审查等环节。本手册适用于我行所有业务操作的全过程，包括从客户申请、资料审核、业务审批、业务执行、业务结案到后续的监控、评估、反馈等环节。本手册适用于我行所有业务操作的合规性、安全性、风险可控性及操作规范性，确保业务合规、安全、高效运行。

1.2法律依据

本手册依据《中华人民共和国商业银行法》《中华人民共和国银行业监督管理法》《中华人民共和国刑法》《中国人民银行法》《金融机构客户身份识别办法》《商业银行风险监管核心指标评估办法》《商业银行操作风险