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互联网金融反洗钱与反欺诈手册（执行版）

第1章互联网金融反洗钱基础与监管框架

1.1互联网金融反洗钱的法律依据

互联网金融反洗钱的法律依据主要来源于《中华人民共和国反洗钱法》（2006年实施）及《中华人民共和国反洗钱法实施条例》（2017年修订）。该法明确了金融机构反洗钱的义务，要求金融机构建立客户身份识别制度、客户信息保存制度、大额交易和可疑交易报告制度等。2019年《关于加强支付结算管理防范金融风险的通知》进一步细化了反洗钱相关要求，明确要求金融机构对互联网金融业务进行风险评估，并建立相应的反洗钱内控制度。

2020年《中国人民银行关于进一步加强支付结算管理防范金融风险的通知