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2025年金融风险管理框架与案例分析手册

第1章金融风险管理概述

1.1金融风险管理的定义与核心概念

金融风险管理（FinancialRiskManagement,FRM）是指通过系统化的方法识别、评估、监测和控制金融活动中的潜在风险，以保障金融机构或企业资产安全、财务稳健和盈利目标实现的全过程。核心概念包括风险识别、风险评估、风险计量、风险转移、风险控制和风险报告等关键环节。

风险识别是指通过分析内外部环境，找出可能影响财务目标实现的各种风险因素，如市场风险、信用风险、流动性风险、操作风险等。风险评估是对识别出的风险进行量化和定性分析，判断其发生的可能性和影响程度，为后