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合同贷款诈骗案件详细材料（含案情、证据、法律分析）

一、案件基本信息

本案系一起以非法占有为目的，通过虚构贷款资质、伪造合同文件、虚假宣传诱导等方式，在签订、履行贷款合同过程中骗取被害人财物及金融机构贷款的系列合同贷款诈骗案件。案件涉及诈骗团伙1个，成员8名，被害人610名，涉案金额共计8112万余元，诈骗团伙非法获利1515万余元，涉及9家金融机构，涵盖个人信用贷款、活体抵押贷款等多种贷款类型，作案时间跨度长达1年，涉及江苏、吉林、浙江等多个省份，社会影响恶劣，严重扰乱金融市场秩序，挤占司法资源，侵害被害人合法财产权益及金融机构信贷安全。

案件编号：公（经）立字〔2024〕第XXX号

立案机关：XX市公安局医药高新区分局经济犯罪侦查大队

立案时间：2024年3月20日

侦查终结时间：2024年5月13日

移送审查起诉机关：XX市人民检察院

涉案主体：

1.诈骗团伙：以刘某为首要分子，张某、吴某为骨干，李某、徐某、任某等为成员，注册成立XX商务咨询有限公司、XX金融信息服务有限公司两家空壳公司，伪装成“银行合作方”“银行签约中心”，专门从事合同贷款诈骗活动，团伙内部分工明确，设有渠道部、业务部、操作部等部门，形成“筛选目标—诱骗入局—签订合同—骗取财物—逃避追责”的完整诈骗链条。

2.被害人：共计610名，其中多数为征信良好的普通群众，少数为有贷款需求的失信人员，年龄分布