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柜面业务操作规范与风险管理手册（执行版）

第1章柜面业务操作规范

1.1操作流程标准

柜面业务操作流程应遵循《中国人民银行关于进一步加强银行业金融机构人民币现金清分机、点验钞机管理的通知》（银发〔2015〕116号）及《商业银行柜面业务操作规范》（银发〔2016〕128号）等相关规定，确保业务操作符合国家金融监管要求。操作流程应涵盖业务受理、审核、处理、结账、归档等全过程，确保各环节职责明确、流程清晰、操作规范。

操作流程应结合实际业务场景，细化操作步骤，明确操作人员职责，避免因流程不清导致的操作风险。操作流程应定期更新，根据业务发展、监管要求及内部管理需要进行修订，确保流程的