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反洗钱与反恐怖融资操作手册

第1章基本原则与合规要求

1.1反洗钱与反恐怖融资的法律依据

《中华人民共和国反洗钱法》（2006年6月）是反洗钱工作的法律基础，明确规定了金融机构在反洗钱方面的义务与责任。该法要求金融机构建立反洗钱内部控制制度，履行客户身份识别、大额交易报告、可疑交易报告等义务。《中国人民银行关于加强反洗钱工作有关问题的通知》（2010年）进一步细化了金融机构在反洗钱工作中的具体操作要求，明确了客户身份识别、交易监测、信息保密等关键环节的操作规范。

《金融机构客户身份识别规则》（2016年）规定了金融机构在为客户开立账户、办理业务时，必须进行客户身份识别，包括但不限