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保险经纪业务办理与合规手册（执行版）

第1章总则

1.1业务范围与适用对象

本手册适用于保险经纪机构及其从业人员在开展保险经纪业务过程中，依据《保险法》《保险经纪管理办法》等相关法律法规的规定，为保险人、投保人、被保险人及受益人提供保险产品推荐、保险方案设计、保险合同订立、保险理赔协助等服务。业务范围涵盖财产险、人身险、责任险、信用险、再保险等各类保险业务，具体包括但不限于以下内容：

（1）保险产品销售与代理；

（2）保险方案设计与风险评估；

（3）保险合同的订立、变更、解除与续保；

（4）保险理赔协助与索赔处理；

（5）保险信息咨询与风险管理建议。

本机构业务范围依据《保险经纪业务范围规定》（保监会令〔2016〕第11号）及《保险经纪机构业务范围指引》（保监会令〔2018〕第11号）制定，确保业务范围符合监管要求。本机构适用对象为依法设立的保险公司、保险经纪公司、保险专业代理公司等机构，以及投保人、被保险人、受益人等个人或法人。本机构业务范围及适用对象需在《保险经纪机构业务范围备案表》中明确，备案后方可开展相关业务。

本机构业务范围及适用对象的变更需经监管部门批准，不得擅自扩大或缩减业务范围。本机构业务范围及适用对象的界定应遵循“依法合规、风险可控、服务导向”的原则，确保业务开展的合法性与安全性。本机构业务范围及适用对象的界定应定期更新，