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反洗钱与客户身份识别操作手册（执行版）

第1章

1.1反洗钱与客户身份识别的基本原则

反洗钱与客户身份识别（CustomerDueDiligence,CDD）是金融机构防范金融风险、维护金融秩序的重要手段。根据《中华人民共和国反洗钱法》及相关金融监管规定，金融机构应遵循“了解你的客户”（KnowYourCustomer,KYC）原则，确保对客户身份的充分识别与持续监控，防止洗钱、恐怖融资等非法活动。金融机构在开展业务时，应建立完善的反洗钱与客户身份识别制度，确保业务操作符合国家法律法规及监管要求。制度应涵盖客户身份识别、交易监控、客户信息管理、风险评估与报告等方面。