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2025年金融机构合规管理与风险防控手册

第1章金融机构合规管理基础

1.1合规管理的定义与重要性

合规管理是指金融机构在经营活动中，依据相关法律法规、监管要求以及内部规章制度，确保业务活动合法合规，防范法律风险和声誉风险的过程。合规管理是金融机构稳健运营、保障金融安全的重要保障，也是防范金融风险、维护市场秩序的关键手段。

根据中国银保监会《金融机构合规管理指引》（2021年版），合规管理是金融机构内部控制的重要组成部分，是实现合规经营、提升风险管理能力的核心机制。金融机构合规管理的重要性体现在多个方面：一是防范法律风险，避免因违规操作导致的行政处罚、诉讼或声誉损失；二是保障金