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保险经纪业务操作与风险管理指南（执行版）

第1章保险经纪业务操作与风险管理指南（执行版）

1.1保险经纪业务基本流程

保险经纪业务的基本流程包括客户开发、产品推介、风险评估、承保、合同签订、理赔处理、客户服务及后续管理等环节。业务流程需遵循“客户为中心”的原则，确保服务流程清晰、责任明确、操作规范。

保险经纪在开展业务前，需完成客户信息收集与初步评估，包括客户风险偏好、保障需求、财务状况等。保险经纪应建立标准化的客户沟通机制，通过电话、邮件、面谈等方式与客户保持联系，确保信息传递及时、准确。保险经纪在业务流程中需严格执行“三查”制度：查客户资料、查产品条款、查风险状况，确保业务