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投资理财风险评估与合规手册（执行版）

第1章投资理财风险评估基础

1.1风险分类与评估方法

风险在投资理财领域通常分为市场风险、信用风险、流动性风险、操作风险、法律风险等五大类。其中，市场风险是指因市场价格波动导致的投资损失，如股票、债券、基金等资产的价格变化；信用风险是指投资对象违约导致的损失，如贷款、债券发行人违约；流动性风险是指资产无法及时变现导致的损失；操作风险是指因内部流程、人员失误或系统问题导致的损失；法律风险则是因政策变化或法律纠纷引发的损失。风险评估方法主要包括定性评估法和定量评估法。定性评估法通过主观判断，如风险矩阵、风险雷达图等工具，评估风险发生的可能性和影响程