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保险代理业务办理与合规手册（执行版）

第1章业务办理基础规范

1.1业务受理流程

保险代理业务的受理流程是保险公司与保险代理机构之间进行业务对接的核心环节。根据《保险代理业务管理办法》及《保险销售从业人员监管规定》，代理机构需通过统一的业务系统完成客户信息录入、产品匹配、风险评估等基础操作。业务受理通常包括客户身份识别、保险产品选择、投保意愿确认等步骤。代理人员需通过身份证件验证、人脸识别、手机号验证等方式确保客户身份真实有效。

在受理过程中，代理人员应引导客户填写《保险投保申请表》，并核对客户提供的个人信息是否完整、准确。若客户信息缺失或存在异常，应要求客户补充或更正。代理人员需通过保险公司系统完成客户信息的录入与，确保信息与客户提供的资料一致。系统将自动校验客户信息，若存在不一致或异常，系统将提示代理人进行人工核验。代理人需在系统中完成客户信息的录入后，向保险公司提交业务申请，保险公司将根据客户信息进行初步审核，并反馈审核结果。

审核通过后，保险公司将为客户唯一的业务编号，并在系统中记录客户投保意向及产品选择情况。代理人需在系统中完成业务受理流程的确认，并保存相关资料，确保业务流程可追溯。业务受理完成后，代理人需在系统中完成业务状态的更新，并在业务系统中相应的业务凭证，作为后续办理业务的依据。

1.2信息采集与登记

信息采集是保险代理业务的基础环节