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银行风险管理规范与内部控制手册（执行版）

第1章总则

1.1目的与适用范围

本章旨在明确银行风险管理规范与内部控制手册（执行版）的制定依据、适用范围及基本原则，确保银行在日常运营中能够有效识别、评估、监测和控制各类风险，保障资产安全、资金安全及经营稳健性。本手册适用于全行各级分支机构及职能部门，涵盖信贷风险、市场风险、操作风险、流动性风险、合规风险等主要风险类别，适用于所有业务流程及管理活动。

本手册依据《中华人民共和国商业银行法》《商业银行法实施条例》《商业银行风险监管指标管理办法》等相关法律法规及监管政策制定，确保其合规性与可操作性。本手册适用于银行在开展各项业务活动时，对风险进行识别、评估、监控、报告、控制及改进的全过程管理，确保各项业务活动符合监管要求及内部管理规范。本手册适用于银行在制定业务策略、资源配置、绩效考核、合规审查、审计监督等方面，对风险进行系统化管理，提升整体风险管理水平。

本手册适用于银行在应对突发事件、市场变化及内部管理漏洞时，能够快速响应并采取有效措施，降低潜在损失。本手册适用于银行在合规管理、审计监督、内控合规检查及风险评估中，对风险进行系统化识别与控制，确保各项业务活动的合法合规性。本手册的实施与执行，应结合银行实际业务情况，定期更新和修订，确保其与监管要求及银行实际运营相适应。

1.2风险管理原则

风险管理应遵循全面性