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反洗钱金融培训考试试卷

考试时间：90分钟

总分：100分

一、单项选择题（每题2分，共30分）

根据《中华人民共和国反洗钱法》，金融机构应当建立的反洗钱核心制度不包括（）

A.客户身份识别制度

B.大额交易和可疑交易报告制度

C.客户风险等级划分制度

D.反洗钱内部审计制度

以下哪项不属于洗钱的典型阶段？（）

A.处置阶段

B.离析阶段

C.整合阶段

D.投资阶段

金融机构在与客户建立业务关系时，应当进行客户身份识别的“尽职调查”，不包括（）

A.了解客户的真实身份

B.了解客户的交易目的和性质

C.了解客户的家庭背景

D.了解客户的资金来源

根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》，自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币（）万元以上（含）、外币等值（）万美元以上（含）的跨境款项划转，金融机构应当报告大额交易。

A.50；10

B.100；20

C.20；1

D.5；1

客户身份资料在业务关系结束后、客户交易信息在交易结束后，应当至少保存（）年。

A.3

B.5

C.10

D.永久

以下哪项交易属于可疑交易报告的范畴？（）

A.客户通过ATM机取现5万元人民币

B.客户频繁进行小额转账，累计金额巨大且无合理解释

C.企业正常缴纳税款

D.个人工资卡收到月薪转账

金融机构应当对反洗钱工作的