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2026年反洗钱考试试题及答案

一、单项选择题（共15题，每题2分，共30分）

1.根据《中华人民共和国反洗钱法》（2024年修订），金融机构应当建立健全的三项反洗钱核心制度不包括（）。

A.客户身份识别制度

B.客户身份资料和交易记录保存制度

C.大额交易和可疑交易报告制度

D.反洗钱内部控制制度

2.金融机构在与客户建立业务关系时，若客户为外国政要，应当采取的强化身份识别措施不包括（）。

A.了解客户的资金来源和用途

B.获得高级管理层批准

C.核实客户身份证件的有效期

D.持续监测其交易情况

3.根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》（2025年修订），自然人客户银行账户与其他银行账户之间当日单笔或累计交易人民币（）以上的跨境款项划转，属于大额交易报告范围。

A.5万元

B.20万元

C.50万元

D.100万元

4.反洗钱监管中，“风险为本”原则的核心要求是（）。

A.对所有客户采取相同的识别措施

B.根据风险等级差异化配置反洗钱资源

C.仅关注高风险客户的交易

D.定期更新反洗钱内控制度

5.下列不属于洗钱上游犯罪的是（）。

A.贪污贿赂犯罪

B.破坏金融管理秩序犯罪

C.过失致人死亡罪

D.毒品犯罪

6.金融机构发现或者有合理理由怀疑客户、资金、交易或者试图进行的交易与恐怖活动相关的，应当在（）内向