保险经纪业务办理与合规管理手册.docx

保险经纪业务办理与合规管理手册

第1章业务办理流程与规范

1.1业务受理与信息收集

保险经纪机构在受理客户业务申请时，需首先完成基本信息的收集与核实。根据《保险法》及相关监管规定，客户需提供身份证明、保险意愿声明、投保人资格证明等材料。信息收集应通过电子系统或纸质文件进行，确保数据的完整性和可追溯性。根据银保监会《保险经纪机构监管规定》要求，信息收集需在2个工作日内完成，并留存不少于5年的记录。保险经纪机构应建立客户信息管理系统，对客户信息进行分类管理，包括基本信息、投保人信息、保险产品信息等。系统需具备数据加密、权限控制、操作日志等功能，确保信息安全。信息收集需遵循“先受理、后审核