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2025年反洗钱知识竞赛题库含答案

一、单项选择题（每题2分，共40分）

1.根据《反洗钱法》规定，金融机构应当建立健全反洗钱内部控制制度，其第一责任人是（）。

A.合规部门负责人

B.财务部门负责人

C.高级管理层

D.法定代表人或主要负责人

答案：D

2.客户身份资料自业务关系结束当年或一次性交易记账当年起至少保存（）年。

A.3

B.5

C.10

D.15

答案：B

3.金融机构发现或者有合理理由怀疑客户、客户的资金或者其他资产、客户的交易或者试图进行的交易与洗钱、恐怖融资等犯罪活动相关的，不论所涉资金金额或者资产价值大小，应当提交（）。

A.大额交易报告

B.可疑交易报告

C.客户身份识别报告

D.风险评估报告

答案：B

4.以下哪类交易不属于《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》中规定的“大额交易”？（）

A.自然人客户银行账户与其他银行账户当日累计人民币50万元的转账

B.法人客户银行账户与其他银行账户当日累计人民币200万元的转账

C.自然人客户当日累计人民币5万元的现金存款

D.自然人客户当日累计人民币60万元的现金支取

答案：C

5.反洗钱行政主管部门是指（）。

A.中国人民银行

B.中国银行保险监督管理委员