反洗钱与合规操作手册（执行版）.docxVIP

反洗钱与合规操作手册（执行版）

第1章总则

1.1反洗钱合规管理概述

反洗钱（Anti-MoneyLaundering,AML）是防范和打击洗钱活动的重要手段，是金融机构履行反洗钱义务的核心内容。根据《中华人民共和国反洗钱法》及相关监管规定，金融机构需建立并完善反洗钱管理体系，确保业务活动合法合规，防止资金通过非法途径流转。根据中国银行业监督管理委员会（现为国家金融监督管理总局）发布的《金融机构反洗钱监督管理规定》，金融机构需在业务开展前、中、后进行风险评估与合规审查，确保反洗钱措施与业务规模、风险水平相匹配。

2023年，中国人民银行发布《反洗钱监管工作指引（2023年版）