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商业银行涉刑案件管理办法

第一章总则

第一条目的与依据

为有效防范、及时处置商业银行涉刑案件（以下简称“案件”），维护金融秩序，保障银行资金安全，保护客户合法权益，提升银行整体风险管理水平，依据国家相关法律法规、监管要求及商业银行内部管理制度，制定本办法。

第二条定义

本办法所称涉刑案件，是指商业银行及其从业人员在经营管理活动中，涉嫌触犯国家刑法规定，依法应当追究刑事责任的事件，或虽未达到刑事立案标准，但存在重大违规且可能引发刑事案件风险的事件。

第三条适用范围

本办法适用于商业银行总行及各分支机构（含境内外）的全部经营管理活动及所有从业人员。外包服务合作方在为商业银行提供服务过程中涉及的刑事案件，参照本办法相关规定进行管理。

第四条基本原则

商业银行涉刑案件管理应遵循以下原则：

（一）预防为主、预防与处置相结合；

（二）依法合规、公正透明；

（三）统一领导、分级负责；

（四）快速反应、果断处置；

（五）一案一查、严肃问责；

（六）总结经验、持续改进。

第二章案件的定义与分类

第五条案件定义

本办法所称案件，主要包括但不限于以下情形：

（一）银行从业人员利用职务便利实施的贪污、受贿、挪用资金、侵占、破坏金融管理秩序等犯罪行为；

（二）外部人员针对银行实施的诈骗、盗窃、抢劫、伪造票据、洗钱等犯罪行为；

（三）银行在业务经营中，因违规操作或管理疏漏，导致发生重大金融风险事