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金融机构合规经营与风险管理手册（执行版）

第1章总则

1.1合规经营的定义与重要性

合规经营是指金融机构在开展业务活动过程中，严格遵守国家法律法规、监管规定及行业自律规范，确保各项业务活动合法、合规、稳健运行的行为。合规经营是金融机构实现可持续发展的基础，是防范金融风险、维护市场秩序、保障客户权益的重要保障。

金融机构作为金融体系的重要组成部分，其合规经营水平直接影响金融市场的稳定性和金融系统的安全运行。国际金融监管机构（如巴塞尔委员会、银保监会等）已将合规经营作为金融机构核心管理要求之一，强调其在风险控制、利益相关者保护和可持续发展中的关键作用。根据《巴塞尔协议III》和《中