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风险管理理论与实践手册

第1章风险管理理论与实践手册

1.1风险识别策略与工具应用

风险识别的核心在于将抽象的“风险”具象化，必须首先建立覆盖全组织的风险清单（RiskRegister），涵盖战略、运营、财务及合规四大维度。例如，在一家制造型企业中，识别“供应链中断”风险时，不能仅停留在口头讨论，而需具体列出供应商地理位置、关键零部件的替代方案及历史交付延迟数据，确保识别范围无死角。利用头脑风暴法与德尔菲法（DelphiMethod）相结合，通过多轮匿名专家访谈收集一线员工的实操风险点。以某银行网点为例，识别“外部欺诈”风险时，要求柜员、保安及大堂经理分别描述过往发生的诈骗案例