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商业银行员工违规行为处理细则

第一条本细则适用于商业银行境内外分支机构全体在职员工（含试用期员工、劳务派遣人员及外包服务人员，下同），涵盖因岗位调整、离职等原因涉及历史责任追溯的情形。

第二条违规行为界定以国家法律法规、监管规定、行业准则及本行规章制度为依据，分为七大类：内控管理类、信贷业务类、柜面操作类、信息科技类、合规销售类、反洗钱类、廉洁从业类。

第一章违规行为分类及处理标准

第一节内控管理类违规行为

1.越权审批或未按授权流程办理业务，包括但不限于超权限签署合同、超额度批准费用、违规简化审批层级。初次违规且未造成损失的，给予警告处分并扣减1个月绩效；造成50万元以下损失的，给予