风险控制与合规操作手册（执行版）.docx

风险控制与合规操作手册（执行版）

第1章风险识别与评估

第一节风险分类与定义体系

风险分类是构建系统化风控框架的基石，旨在将复杂多变的市场、操作及自然环境风险转化为可管理、可量化的标准类别。在银行业与金融机构中，风险通常被划分为“市场风险”、“信用风险”、“操作风险”及“流动性风险”四大核心类别；在更细致的颗粒度下，市场风险又可细分为利率风险、汇率风险、股票价格风险及组合风险。风险定义体系需明确区分“风险”与“不确定性”的概念差异。风险是指未来结果的不确定性，而不确定性则包含风险与机会。例如，某银行对某债券价格波动的“风险”定义为未来可能出现的本金损失概率大于5%，这比单纯说