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银行风险管理及合规操作手册（执行版）

第1章总则与基本原则

1.1适用范围与职责界定

本手册旨在为全行所有分支机构、业务部门及全体员工提供统一的风险管理与合规操作标准，明确界定风险管理部、合规部、各业务条线及科技部门在风险识别、评估、监控及应对中的具体职责边界。对于高风险业务线（如信贷、投资），业务部门需建立“双人复核”机制，由业务人员发起申请，合规专员进行事前审查，风险经理进行事中监控，确保三道防线有效衔接。

对于中低风险业务，实行“首问负责制”与“谁经办谁负责”原则，要求经办人员在系统录入环节必须对输入数据的真实性、完整性及逻辑合理性进行二次确认。柜面操作、远程授权及自动交易系统均