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2025年证券公司风险管理策略与合规管理手册

第1章总则与战略导向

1.1风险管理总体目标与原则

2025年，本手册确立“零重大风险、零合规重大违规、业务连续稳定”为总体目标，旨在将风险控制在公司可承受及可接受的范围内，确保在复杂多变的宏观市场环境中实现高质量发展。风险管理遵循“全覆盖、全周期、全流程”原则，覆盖所有业务条线、所有分支机构及所有业务环节，实行从业务发起、执行到清算的全生命周期闭环管理。

坚持“风险为本”与“价值创造”并重，既通过风险限额管理防范潜在损失，又通过风险调整后资本回报率（RAROC）考核引导业务向高价值区域倾斜。建立“事前预测、事中控制、事后监测