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风险预警指标维护管理流程

一、总则

（一）目的规范。为强化风险预警指标的科学性、时效性与适用性，提升风险防控能力，特制定本流程。各相关部门必须严格遵照执行，确保指标维护管理工作有序开展。

（二）适用范围。本流程适用于公司所有风险预警指标的建立、调整、评估、更新及废止等全生命周期管理。涉及财务、运营、合规、战略等各领域指标均须纳入统一管理。

（三）基本原则。坚持动态调整、数据驱动、分级负责、闭环管理原则，确保指标体系与业务发展、风险变化保持同步。

二、组织架构

（一）领导小组职责。由分管高管牵头成立指标维护领导小组，负责审定重大指标调整方案，监督流程执行情况。每季度召开例会，分析指标有效性。

（二）归口部门职能。风险管理部作为指标维护归口部门，具体负责：

1.制定指标维护年度计划

2.组织指标数据质量核查

3.编制指标调整建议报告

4.协调跨部门指标验证工作

（三）业务部门责任。各业务部门需指定专人负责本领域指标数据的日常监控与反馈，配合完成指标测试与验证。

三、指标维护流程

（一）日常监控。各业务部门每日监控关键指标数据，发现异常波动立即上报风险管理部。风险管理部建立指标监控台账，记录波动情况及处置措施。

（二）定期评估。每季度对全部风险预警指标开展全面评估，重点检查：

1.指标数据来源的可靠性

2.指标阈值设置的合理性

3.指标预警准确率

4.指标与业务场景的匹配度

（三）调整启