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银行从业资格2026年合规管理专项试卷(含答案)

一、单项选择题（共15题，每题1分，共15分）

1.根据《银行保险机构合规管理办法》，银行机构合规管理的第一责任人是（）。

A.合规管理部门负责人

B.董事会

C.高级管理层

D.董事长

2.商业银行在开展理财业务时，若客户风险承受能力评估结果与产品风险等级不匹配，应采取的合规措施是（）。

A.直接销售，由客户自行承担风险

B.要求客户签署风险揭示书后销售

C.拒绝销售或提供风险匹配的产品

D.降低产品风险等级以匹配客户

3.以下不属于银行合规文化核心要素的是（）。

A.全员合规意识

B.合规创造价值理念

C.绩效考核中合规指标占比

D.业务规模优先原则

4.根据《反洗钱法》，银行机构发现可疑交易后，应在（）个工作日内向反洗钱监测分析中心报告。

A.3

B.5

C.7

D.10

5.商业银行合规风险评估的核心步骤是（）。

A.收集业务数据

B.识别合规风险点

C.制定风险应对策略

D.跟踪整改效果

6.某银行因未按规定保存客户身份资料被监管处罚，违反的合规要求是（）。

A.反洗钱客户身份识别

B.消费者权益保护

C.数据安全与隐私保护

D.信贷业务真实性

7.银行合规审查的范围不包括（）。

A.新业务产品法律条款

B.重大合同签订

C.员工个人投资行为