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互联网金融风险管理手册

第1章总则

1.1总则与适用范围

本手册旨在建立一套系统化、标准化的互联网金融业务风险管理体系，通过全流程的风险识别、评估、监测与控制机制，确保金融业务在创新发展的同时严守合规底线，防范系统性金融风险。适用范围涵盖本机构所有从事互联网信贷、移动支付、网络理财、数据交易等核心业务环节，包括线上审批、智能客服、大数据风控模型及第三方合作机构的服务行为。

风险管理贯穿业务全生命周期，从客户准入前的背景调查，到贷后管理中的资金流向监控，直至系统迭代升级，均需纳入统一的风险管理框架进行管控。本手册依据《中华人民共和国网络安全法》、《数据安全法》及银保监会发布的最新