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2025年证券投资顾问服务规范手册

第1章总则

1.1适用范围

本规范手册适用于所有在中国境内依法设立的证券投资顾问机构及其从业人员，涵盖私募股权、风险投资等资产管理业务中的投顾服务环节。服务对象不仅包括个人投资者，也涵盖机构投资者（如公募基金、保险资金、社保基金等），且服务必须覆盖从产品推介、风险测评到投资建议的全过程。

无论投资者是否具备专业金融知识，只要其委托机构提供证券投资顾问服务，即受本规范约束，不得以“非专业人士”为由规避合规义务。本规范涵盖线上平台（如APP、小程序）及线下网点（如银行柜台、证券营业部）的所有交互场景，包括远程电话、语音及视频互动。所有涉及证券产品的发行、上市、存续期间及终止的环节，若包含证券投资顾问服务内容，均纳入本规范监管范畴。

监管机构对违规行为的认定标准，以本规范手册中的具体条款为准，任何模糊地带均视为违规处理。

1.2制定目的

旨在构建清晰、可执行的证券投资顾问服务合规框架，确保服务全过程真实、准确、完整，防范法律风险与道德风险。通过明确界定服务边界，防止机构越权承诺收益或误导投资者，保护投资者合法权益，维护金融市场秩序稳定。

为一线从业人员提供标准化的操作指引，统一服务话术与流程，降低因人员流动性带来的合规管理漏洞。强化机构内部风控体系建设，要求机构将本规范要求嵌入业务系统，实现从前端咨询到后端结算的全链条留痕。建立持续监测与评