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银行身份识别专项试题及答案

一、单项选择题（每题2分，共30分）

1.根据《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》，银行在与客户建立业务关系时，对自然人客户应核对的有效身份证件不包括（）。

A.居民身份证（含临时身份证）

B.港澳居民来往内地通行证

C.外国人永久居留身份证

D.驾驶证

2.某客户持有效期已过的护照申请开立个人银行账户，银行工作人员应采取的正确操作是（）。

A.直接受理，因护照为法定证件

B.告知客户需提供其他有效证件或更新护照后办理

C.登记护照信息并备注“过期”，先开立账户再补正

D.拒绝受理并终止业务关系

3.对于一次性金融交易超过（）万元的现金存取业务，银行需登记客户身份基本信息并留存有效身份证件复印件。

A.1

B.5

C.10

D.20

4.银行在进行客户身份识别时，“受益所有人”识别的核心目的是（）。

A.完善客户信息档案

B.防范洗钱、恐怖融资及逃税风险

C.提升客户服务体验

D.满足监管数据报送要求

5.某企业客户申请开立对公账户，银行发现其法定代表人长期在境外，无法现场面签。根据监管要求，银行应（）。

A.要求客户提供经公证的授权委托书及法定代表人视频核验

B.直接拒绝开户

C