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银行业反洗钱知识测试题答案

一、单项选择题答案及解析

1.正确答案：C（中国人民银行）。解析：根据《中华人民共和国反洗钱法》第四条，中国人民银行是国务院反洗钱行政主管部门，负责全国的反洗钱监督管理工作。

2.正确答案：B（建立业务关系时）。解析：《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》第七条规定，金融机构在与客户建立业务关系时，应当识别客户身份，了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人。

3.正确答案：D（5个工作日）。解析：《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》第十四条明确，金融机构应当在按本机构可疑交易报告内部操作规程确认为可疑交易后，及时以电子方式提交可疑交易报告，最迟不超过5个工作日。

4.正确答案：A（10年）。解析：《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》第二十九条规定，客户身份资料自业务关系结束当年或者一次性交易记账当年计起至少保存5年；交易记录自交易记账当年计起至少保存5年。如客户身份资料和交易记录涉及正在被反洗钱调查的可疑交易活动，且反洗钱调查工作在前款规定的最低保存期届满时仍未结束的，金融机构应将其保存至反洗钱调查工作结束。对于高风险客户，金融机构可自主决定延长保存期限，但至少不低于10年。

5.正确答案：C（地下钱庄交易）。解析：根据《金融机构洗钱和恐怖融资风险评估及客户分类管理指引》